英国启动民事追偿机制冻结中国公民85套伦敦房产 币安官网注册可查全球资产追踪动态

据媒体及英国皇家检察署**息，2026年3月，英国高等法院对一名**公民及其关联公司名下的85套伦敦房产发出不明财富令和临时冻结令，相关房产总价值超过8100万英镑（约合人民币7.38亿元）。值得注意的是，在这一程序中，该**公民并未被**，也未被定罪。调查发现，其真实身份为涉嫌在**从事网络**、开设**而被通缉两年多的福建厦门男子苏江波。

这一事件令人联想到2025年11月的钱志敏案——当时，钱志敏因**罪在英国被判11年8个月，其所涉6万余枚比特币成为英国有史以来**规模的比特币查扣案之一，相关资产仍在民事追偿程序中。

英国：以民事追偿锁定“脏钱”新路径

将两起案件并列观察，可见英国正逐步构建“刑事追诉 民事追偿”双轨并行的执法体系，**针对源自**但已流入英国的巨额资产进行精准打击。

尤其值得关注的是，英国执法机构不再依赖于刑事定罪作为没收财产的前提。相反，通过UWO（不明财富令）等民事工具，只要存在“合理怀疑”，即可对高价值资产实施冻结与追缴。

伦敦为何成全球“脏钱”重镇？

长期以来，英国尤其是伦敦，被视为****活动的核心枢纽。2024年5月，英国**部****曾公开表示，全球约40%的**资金经由伦敦金融城或英国皇家属地流转（《卫报》报道）。英国**犯罪局（NCA）估算，每年流入或通过英国的非法收益超过1000亿英镑。

其中，房地产是资金沉淀最集中、最隐蔽的领域。相比银行账户或金融产品，房产具有稳定性强、易于代持、转手灵活等特点，因此成为各类可疑资金的**落脚点。

透明**（Transparency International UK）数据显示，2016至2022年间，至少有67亿英镑的英国房产涉及可疑资金购买。

一个关键渠道是英属维尔京群岛等海外领地。研究显示，共有494处英国房产、总值约59亿英镑，与通过英国海外领地流入的可疑资金有关，其中逾90%的资金源头指向英属维尔京群岛。

透明**报告多次指出，大量来自俄罗斯、**、尼日利亚等国的非法资金正通过复杂结构涌入伦敦高端地产市场。

执法升级背后的财政动因

这种执法力度的提升，并非单纯出于反**治理目标。更深层的原因在于财政收益驱动。

根据英国皇家检察署（CPS）数据，过去五年，英国已成功追回4.78亿英镑非法资产。而钱志敏案中查扣的6.1万枚比特币，当前估值约为55亿英镑（约500亿人民币），远超普通刑事案件的罚没金额。

由此可见，这类案件不仅是执法成果，更是实质性的财政回流手段。对于执法部门而言，控制资产比定罪更具现实意义。

国人资金如何流向海外？

英国能锁定这些资产，前提必然是资金已成功出境。那么，国人资金是如何实现外流的？这正是邵律师在处理相关案件中**遇到的现实问题。

近年来，邵律师代理过多起因非法买卖外汇而涉刑的案件，接触的涉案人员包括居间介绍人、换汇公司、U商、地下钱庄等。

从实践中看，常见路径包括：

• 蚂蚁搬家：利用亲友购汇额度，将个人年度限额拆分后分批转移境外，规避监管审查。
• 地下钱庄对敲：境内人民币打入指定账户，境外则由钱庄安排人员将等值外币转入海外账户。
• 虚拟货币通道：境内资金通过OTC场**易买入USDT等稳定币，再通过链上转账至境外钱包兑换为美元、英镑等法币。
• 企业通道伪装：借助虚假贸易背景、内保外贷或壳公司操作，以企业融资或交易名义完成资金转移。

谁面临资产被查没的风险？

在整个资金出海链条中，涉及角色分工明确，风险分布广泛：

• 资产持有人：直接转移者，是首要目标。
• 居间协助者：如换汇公司、地下钱庄、OTC商家、海外中介等，法律风险极高。
• 外围参与者：看似无关者，如提供账户、协助转账的亲属或朋友，往往低估自身连带责任。

海外不是避风港！警惕“未定罪即没收”机制

许多资金出海者误以为，只要资产成功落地海外，风险就已解除。然而，英国的民事追偿机制打破了这一幻想。

其核心逻辑在于：无需先定罪，仅凭“来源存疑”即可启动冻结程序。这意味着，即便未被刑事**，一旦资产被认定为“不明财富”，仍可能被强制收缴。

这套机制表面上是反**工具，实则具备强大的资产回收功能。它让执法机关能够在不承担刑事举证压力的前提下，提前锁定高价值资产。

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