日本金融厅责令moomoo证券暂停新开户至9月

日本金融厅对moomoo证券处以部分业务暂停及整改令

日本金融厅（Financial Services Agency）已决定暂停moomoo证券的部分运营业务，为期三个月，并责令该券商强化内部控制。此前监管机构发现其在合规、客户保护、反**及网络安全方面存在多项缺陷。

摘要

日本金融厅因发现moomoo证券在合规、反**和网络安全方面存在漏洞，已禁止其新增客户三个月。监管机构指出，该券商将78只不符合NISA（日本个人储蓄账户）**的美国投资产品错误标注为免税资产，且未能妥善处理受影响客户的相关问题。此外，当局还指出其在可疑交易监控、股票转移处理及内部治理方面存在不足，并据此发布了业务整改令及管理层调整要求。

日本金融厅于6月19日宣布，moomoo证券须在6月19日至9月18日期间停止招揽及受理新账户申请。同时，监管机构发出业务整改令，要求该公司明确管理责任，并提交防止类似问题再次发生的整改计划。此举源于日本证券交易监督委员会（Securities and Exchange Surveillance Commission）的调查，调查认定该券商在未建立充分的合规与风险管理体系的情况下，盲目扩张业务并推出新服务。

金融厅指出NISA误标及合规失职

监管机构表示，moomoo证券将部分投资产品错误**注为符合日本个人储蓄账户（NISA）**，而实际上这些产品并不属于该税收优惠计划范畴。日本证券交易监督委员会发现，自2025年初至2026年初，该券商在其手机交易平台上将78只美国交易所交易基金（ETF）及交易所交易票据（ETN）显示为NISA合格资产。委员会指出，零售投资者随后购买了不符合免税待遇的产品。

日本当局表示，该公司在发现错误后并未妥善处理。监管机构称，该公司未能主动联系受影响的客户，也未恢复因相关交易而受损的年度投资额度。此外，当局还指出该券商在**股票转移方面设置限制。证券交易监督委员会发现，自2024年初起，moomoo证券拒绝客户将日本股票转移至其他券商的要求，限制了客户将资产转出该平台的能力。

金融当局还表示，该公司未能妥善履行反**义务。委员会发现，有超过1500个被拒绝或标记的账户申请者未经过充分的可疑活动审查，原因是该公司错误地认为筛查要求仅适用于已获批的账户。日本监管机构称，该券商在相当长一段时间内未进行必要的可疑交易调查或报告。

网络安全与治理问题

日本金融厅指出，该公司的网络安全管控同样不足。监管机构发现，管理层未能维护完整的重要交易系统清单，也未妥善评估影响关键基础设施的漏洞。当局责令该公司在**管理人员之间建立更清晰的责任划分，并强化内部管理框架。moomoo证券须在7月21日前向监管机构提交详细的业务整改计划。

moomoo证券是总部位于香港的富途控股（Futu Holdings）的日本子公司，后者是一家在纳斯达克上市的在线券商集团。该公司通过其移动投资平台迅速扩张，在日本的应用量已超过200万次，并积极推广美股低成本交易。此次执法行动正值富途集团其他板块继续拓展海外业务之际。富途旗下另一子公司Moomoo Crypto近期已将其加密货币交易服务扩展至得克萨斯州，此前已在美国加州、新泽西州和宾夕法尼亚州开展业务。该美国平台提供52种数字资产的交易，并支持外部加密钱包与客户账户间的直接转账。

此案进一步凸显日本对数字金融活动加强监管的趋势。今年早些时候，日本金融厅已提出更严格的稳定币储备资产标准，并针对涉及加密货币相关服务的金融机构增加了额外的监管要求，作为该国更新数字资产框架下更广泛改革的一部分。