shibor品种不包括，Shibor利率体系构成要素

Shibor品种不包括

Shibor（上海银行间同业拆放利率）是**货币市场上银行间短期资金借贷的利率，主要反映的是银行间资金的供求关系，Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年等期限的利率。不包括的是长期**利率、股票市场利率、债券市场利率等其他金融市场的利率。

1、隔夜Shibor利率：这是Shibor体系中最短期限的利率，通常被视为资金市场的风向标，2023年4月10日，隔夜Shibor利率为1.81%，较前一交易日上涨了0.1个基点。

2、1周Shibor利率：反映的是银行间一周资金借贷的成本，以2023年4月10日为例，1周Shibor利率为2.05%，较前一交易日下降了1个基点。

3、1个月Shibor利率：这是衡量一个月资金成本的指标，2023年4月10日，1个月Shibor利率为2.35%，较前一交易日上涨了0.5个基点。

4、3个月Shibor利率：作为中短期资金成本的代表，3个月Shibor利率对于银行资金配置具有指导意义，2023年4月10日，3个月Shibor利率为2.40%，较前一交易日上涨了0.1个基点。

5、6个月、9个月及1年Shibor利率：这些长期Shibor品种为银行间中长期资金借贷提供参考，2023年4月10日，6个月Shibor利率为2.45%，9个月Shibor利率为2.50%，1年Shibor利率为2.55%，均较前一交易日有所变动。

Shibor利率的变动对金融市场有着重要影响，银行和金融机构会根据Shibor利率来调整自己的资金成本和**利率，进而影响到企业和个人的融资成本，Shibor利率也是投资者判断市场流动性和资金紧张程度的重要工具，简而言之，Shibor品种是银行间短期资金市场的核心，而不包括的是那些与银行间短期资金市场无关的其他金融市场利率。