通过地下钱庄汇到**犯法吗?百分百是违法的，要处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

一、找地下钱庄汇款要坐牢吗

1、找地下钱庄汇款要坐牢。找地下钱庄汇款，可能构成**罪，一般没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
2、法律依据：《中华人民共和国刑法》**百九十一条
【**罪】为掩饰、隐瞒**犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪、**贿赂犯罪、**金融管理秩序犯罪、金融**犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
二、情节严重的情况有哪些
情节严重的情况包括：
1、提供资金账户的；
2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
4、协助将资金汇往境外的；
5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

提醒大家务必要注意！现在币圈和链圈也存在**的情况：现在区块链方面的项目太火了，**外各类**、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、**、**之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。

**有很多种汇款方法

有些已经经过银行机构的审核，有些却没有。地下钱庄汇款是一个不正当的方式，这种方式没有经过正规银行系统的审核，也不受监管的情况下开展，这是一种违法行为。

从法律上讲，通过地下钱庄汇款到**是一种非法行为，因为这样做没有得到政府监管机构的许可。这将会涉及到**利益和货币形式，并有可能对经济安全造成威胁，从而威胁到**一个**的安全和稳定环境，**法律的监管作用。

此外，地下钱庄的客户也可能使用它来直接或间接参与到**和其他非法行为活动中，这将给**造成不利影响。因此，从政治上看，也是一种不当的行为，它将向有关部门侵犯权利，如果被指责，相关的汇款参与者也会面临巨额罚款或有期徒刑。

因此，地下钱庄汇款到**虽然可以以较低的手续费以及快捷的汇款方式快速完成汇款，但也涉及到很大的法律和政治风险，劝告大家不要通过这种非正式渠道进行汇款。

“地下钱庄”危害大 用汇行为要合法

生活中一些看似平常的交易，很可能存在“**”风险。比如深藏暗处的“地下钱庄”已逐渐成为贪腐、**、逃税等多种违法犯罪活动清洗赃款的通道。为此，人行廊坊市**支行就“地下钱庄”相关知识进行解答。

-什么是“地下钱庄”

“地下钱庄”并非一个确定、规范的法律概念，主要是指“一种特殊的非法金融组织，它游离于金融监管体系之外，利用或者部分利用金融机构结算网络从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务”。其本质是“地下银行”，未经**批准而经营汇兑、借贷和支付结算等金融业务，为贪腐、**、**、骗税、偷逃税等提供资金通道，也是**犯罪的一种形式。

相关规定：

**人民银行2005年发布的《反**报告》将“地下钱庄”界定为一种特殊的非法金融组织。

2011年1月8日**院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定：“非法金融机构，是指未经**人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放**、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。”

-“地下钱庄”的主要类型及运作方式

目前，**的地下钱庄主要分为三类：跨境汇兑型、倒买倒卖外汇型、综合型。其对应的运作方式包括跨境“对敲”、构造交易及其他。

1.跨境“对敲”。即采用境内交割人民币、境**割外币，资金形式上不跨境的汇兑方式（简称“跨境汇兑型模式”），实现资金实质上兑换和跨境转移。这也是目前“地下钱庄”的最主要运作方式，主要用于将境内的非法所得等款项通过“地下钱庄”转移至境外及在跨境贸易中通过“地下钱庄”进行逃汇。

2.构造交易。即以虚假欺骗性手段，虚构或构造合法交易形式，掩盖其非法目的，实现非法跨境转移资金的“支付结算型”模式。如利用道具商品进出口实现资金跨境及通过壳公司、假贸易进行公转私等。

3.其他非法经营模式。“地下钱庄”团伙运作模式往往多样化，也称综合型“地下钱庄”。如黄牛换汇、非法改装移机境外的POS机刷卡、银行卡境外刷卡提现、非法分拆购付汇、现金**等方式也比较常见。为规避打击，近年来还出现利用虚拟货币、第四方支付平台非法跨境转移资金的情况。

-“地下钱庄”的获利模式

主要有3种：1.通过低买高卖外币赚取差价；2.按照汇兑交易、资金拆借金额抽取“客户”**比例的手续费或佣金；3.通过交易骗取政府奖励、出口退税等跨境套利等其他非法收益。

-“地下钱庄”的危害

“地下钱庄”活动不仅影响了合法金融机构正常业务的开展，还严重扰乱了我国金融和外汇管理秩序，威胁**金融安全，而且已成为**分子清洗赃款的重要通道，助长了****、**、**等严重犯罪活动，成为非法集资等经济犯罪及**、**、网络**、**受贿等犯罪活动转移赃款的工具。

1.影响**收支统计准确性，减少**外汇收入。“地下钱庄”在境内收付人民币，在境外收付外汇，并在境内进行本外币的相互划转，变相实现了人民币的可自由兑换。此外，对外贸易中大量应收外汇通过“地下钱庄”兑换**民币，减少了**的外汇储备，影响**宏观外汇政策的调整。

2.减少**税收。一些企业将在**的人民币经营收入支付给“地下钱庄”，并在境外收取相应外币，将应纳税收入转移至境外，偷逃税款，给**税收造成损失。特别是当前一些公司、企业通过转账提现型“地下钱庄”将对公账户的资金转入个人账户，然后通过虚列支出、虚增成本等手法平账，达到掩盖经营收入、少缴纳应缴税款的目的，致使**税款严重流失。

3.滋生和助长其他刑事犯罪活动，败坏社会风气。**贿赂等犯罪嫌疑人通过“地下钱庄”进行**，从而得以“合法”占有和使用赃款，助长了**活动的蔓延，败坏了社会风气；“地下钱庄”活动还容易引发**、抢劫等刑事犯罪案件，影响社会治安。

-如何保护自己的账户安全

1.根据我国外汇管理相关规定，企业、个人在境内购汇、结汇一般只能在银行进行，小额兑换也可以在批准的货币兑换特许机构进行。因此，在上述场所以外办理结汇、购汇均为非法，涉嫌与地下钱庄交易。事实上，当前合法交易的跨境汇兑渠道是畅通的、便利的，市场主体合法的用汇需求均可得到满足。

2.老百姓应树立合法经营、合法用汇意识。不要对**、逃骗税、跨境**等非法用汇行为抱有侥幸心理，不听信地下钱庄宣称的“便宜”“便利”谎言。

3.保护好关系自身账户、财产安全的物件（信息）。妥善保管自身的银行卡、U盾、手机卡、身份证、私（公）章、社交账号、公司营业执照等，更不要贪图**宜，出租、出借、出卖以上物件，否则轻则财产损失，重则陷入违法犯罪陷阱。社会公众发现地下钱庄线索，应及时向当地**机关或**举报，并提供证据信息。